Bank betaalt, dossier schuift door.
ING België heeft een minnelijke schikking van 1,6 miljoen euro betaald in het witwasdossier dat gelinkt is aan oud-minister Didier Reynders. Officieel sluit dat het onderzoek naar mogelijke medeplichtigheid van de bank af. Officieus blijft vooral één vraag hangen: hoe kon een reeks opvallende geldstromen jarenlang door de mazen van het net glippen?
Het Brusselse parket bevestigt dat het bedrag het maximale is dat in dit soort dossiers kan worden voorgesteld binnen het strafrechtelijk kader rond witwaspraktijken.
836.500 euro cash en een spoor van online loterijtransfers
Het onderzoek draaide niet rond één spectaculaire transactie, maar rond een patroon.
Tussen 2001 en 2017 gaat het om 245 contante stortingen, goed voor 836.500 euro. Daarbovenop komen 779 e-Lotto-overschrijvingen tussen 2017 en 2024, samen goed voor ruim 202.000 euro.
In totaal meer dan 1 miljoen euro aan geldstromen die volgens het parket niet gemeld werden zoals de antiwitwasregels dat vereisen.
De kern van het probleem: melden of niet melden
De procureur stelt dat het onderzoek zich vooral toespitste op één vraag: waarom deze transacties geen melding kregen bij de bevoegde instanties.
Volgens het parket bevestigde het onderzoek de bevindingen van de Nationale Bank: er waren signalen die aanleiding hadden moeten geven tot melding in het kader van antiwitwaswetgeving.
Bank onder de loep, ex-medewerkers verhoord
Twee voormalige medewerkers van ING werden in het dossier verhoord. Zij werken intussen niet meer bij de bank.
Over hun eventuele individuele verantwoordelijkheid moet nog een aparte beslissing worden genomen.
De bank zelf kiest intussen voor de minnelijke weg: betalen, dossier afsluiten, reputatieschade beperken.
“Anti-witwasregels gelden voor iedereen”
Het parket benadrukt in duidelijke bewoordingen dat banken een cruciale rol spelen in de strijd tegen witwassen.
De boodschap is weinig dubbelzinnig: zonder actieve meldingsplicht en controlemechanismen blijft het systeem kwetsbaar, ongeacht de identiteit van de klant.
Of zoals het parket het samenvat: antiwitwasregels zijn geen selectief systeem, maar een verplichting zonder uitzonderingen.
Schikking gesloten, vragen blijven open
Met de betaling van 1,6 miljoen euro is het strafrechtelijke luik voor ING voorlopig afgerond. Juridisch gezien wordt het dossier daarmee afgehandeld zonder verdere vervolging van de bank.
Maar inhoudelijk blijft het ongemak bestaan: hoeveel transacties moeten er passeren voor iemand ergens “alarm” zegt? En hoe blind mag een systeem zijn voor wie er net in beweegt?
Het dossier-Reynders laat vooral één ongemakkelijke conclusie achter: geld beweegt snel, maar controle blijkbaar niet altijd snel genoeg.
(Foto: Didier Lebrun/Photo News)
